当人工智能遇到财富管理，会产生怎样的化学反应？在财富管理业务领域，平安信托通过运用大数据、人工智能等高科技手段，正对原本的客户进行精细化分层，取得了出人意料的效率提升。据平安信托副总经理郑建家介绍，在平安集团综合金融战略优势下，2016年平安信托加快战略转型，构建了“财富管理+资产管理+私募投行”三大核心业务，致力于成为服务于中高净值客户最佳的财富管理平台。
平安信托加快战略转型作为公司转型发展的三大核心业务之一，平安信托针对私人财富管理业务提出了“321”战略规划，即通过“3”种服务渠道，为客户提供自研和引进“2”套产品体系，服务“1”个核心客户帐户。在渠道方面，平安信托借助平安集团旗下平安财富宝APP为客户提供线上实时服务，通过远程客服提供7乘以24小时在线服务，以及地面RM（理财经理）的资产配置服务，实现O2O线上、线下服务无缝衔接。
事实上，平安信托财富管理团队成立之初，是为公司自身的集合信托计划做直销，售卖相关固定收益类产品。但是，随着我国经济结构的调整，信托公司传统的债券融资类业务面临空前的调整。
同时，据郑建家介绍，由于固定收益类信托产品的收益率不断下行，低风险高收益的信托产品日渐稀少，客户也由此流失。加上此前客户资源被客户经历“私有化”，还出现了客户随着客户经理离职不断流失的情况。
为了解决这些问题，加之中国快速发展的财富管理市场提供的各种机遇，客户分层问题由此被提上了重要位置。郑建家表示，在信托公司的传统思维里，客户分层的概念相对单一——根据客户资金量的多寡进行分层，销售对应的产品。同时，由于分层过于简单，销售给客户的产品也相对单一。
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